亿软阁微营销近日，21世纪经济报道记者 李愿 北京报道,招商银行智能投顾服务“摩羯智能投顾”发布提醒，该行正在对摩羯智能投顾进行标准化改造，将暂停申购功能，使原有持仓客户的赎回和调仓交易不受影响，存在未来无法持续提供服务的风险。12月10日，摩羯座智投投资组合显示已暂停买入。
“目前，为满足监管要求，我们将暂停摩羯智能投顾的购买功能.后续服务如有变动，我们会及时通知您，以便您进行投资安排。我们也真诚地希望我们能在未来继续为您提供组合服务。……我期待着很快再次见到你。”在12月10日发布的《感谢信任，一路相伴–致摩羯智投持有人》的一封信中，摩羯智能投资经理团队解释道。
摩羯座智投成立于2016年12月6日，前几天刚刚过完5周岁生日。五年来服务客户超过20万，是中国银行业第一个智能投顾系统。
招商银行的《基金智能组合服务协议》显示，基金智能组合服务是指招商银行在代理基金销售业务的基础上，为投资者提供的一种基金组合销售服务。投资者可以选择符合自己风险偏好的投资组合策略，也可以由系统根据投资者的风险评估结果推荐相应的投资组合策略，投资者可以自行决定是否购买该投资组合并享受后续服务。
其中，跨牛熊组合(JKHD0003)显示，截至12月9日，该组合成立以来的收益率为74.19%，基准业务为24.39%。然而，一位投资者告诉21世纪经济报道记者，他持有该投资组合近300天以来，一直在亏损。
对于摩羯智能投顾暂停申购一事，早在本月初，21世纪经济报道记者就曾报道，目前两家基金投资试点银行已经暂停申购，原因之一是近期基金投资或投顾频繁的监管政策给自身智能投顾业务的发展带来了一定的冲击。
此前，证监会发布《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称《通知》)，明确基金投资和投资业务必须遵守六条底线：一是业务发展主体为基金销售机构；第二，基础基金是基金销售机构销售的基金产品；三是服务对象仅限于本机构的基金销售业务客户；四是不得与客户另行签订提供基金投资建议的合同；五是提供基金投资咨询服务不得单独收取费用；六是不具备基金投资咨询业务资格的机构，不得提供基金组合的策略投资建议、基金组合中具体基金构成比例建议、基金组合业绩展示和仓位调整建议。
此外，《通知》要求基金投资顾问在年底前使股票型基金的投资组合策略建议活动符合《通知》的上述六项要求。
一位基金投资业内人士表示，如果获得基金投资试点的银行在智能投顾的基金组合推荐环节违规《通知》，是否需要在年底前进行相应的规范整改，也需要相关部门明确的操作指引。某基金投资试点银行正在向银监会反映上述担忧，希望监管部门协商制定相应的操作指引，划清智能投顾和基金投资试点的业务边界，确保两者业务发展过程中不会出现“政策冲突”。
更多信息请下载21金融APP。
<
